A inadimplência é um problema que pode começar pequeno, mas se não for controlado, pode rapidamente se tornar uma ameaça à saúde financeira das organizações. Mas, então, como evitar inadimplência na empresa?
Para gestores e líderes, esse problema é como um monstro de duas cabeças: por um lado, impede o pagamento de fornecedores e colaboradores, sufocando o crescimento da empresa. Por outro, gera um acúmulo de dívidas que, como uma bola de neve, pode levar à falência.
Em 2023, o Brasil contabilizou 6,64 milhões de empresas com dívidas em atraso, segundo a Serasa Experian. O número é um recorde histórico e acende um sinal de alerta para a saúde financeira do país.
Nesse cenário, entender as estratégias de prevenção é fundamental para manter as contas em dia. Pensando nisso, neste artigo, selecionamos 7 dicas práticas (e excelentes) de como evitar inadimplência na empresa.
Em complemento, para aquelas que já estão sofrendo com o problema, também vamos abordar as suas consequências, e ainda explicar como reduzir a inadimplência.
Vamos lá?
Como evitar inadimplência na empresa? Veja 7 dicas
Não é novidade para ninguém que a inadimplência pode colocar a saúde financeira de uma empresa em risco. Mas, para prevenir esse problema, confira nossas 7 dicas:
1. Faça análises de crédito
Embora o melhor cenário seja ofertar produtos e serviços cobrando à vista, ter essa como única possibilidade é inviável, especialmente em um país como o Brasil.
Mas antes de conceder crédito aos clientes, é recomendado realizar uma análise cuidadosa para verificar históricos de pagamento e avaliar a saúde financeira dos solicitantes.
Essa prática diminui o risco de inadimplência pois é mais garantido selecionar clientes confiáveis e com maior probabilidade de honrar seus compromissos sem grandes problemas.
2. Estabeleça uma política de crédito
Defina regras claras para a concessão de crédito. Inclua limites, prazos, requisitos e até mesmo penalidades para clientes.
Essa política ajuda a manter a consistência nas decisões e informa a sua equipe e os consumidores sobre o que esperar.
3. Ofereça vantagens no pagamento à vista
Apesar de ser importante oferecer diversas possibilidades de pagamento, uma dica relevante é incentivar seus clientes a pagar à vista. Para isso, ofereça descontos, brindes e outras vantagens.
A medida não apenas melhora o fluxo de caixa da empresa, mas também reduz a probabilidade de inadimplência.
4. Oriente sua equipe
É fundamental que toda a equipe esteja alinhada com as políticas de crédito, entenda os processos de cobrança e conheça as regras do Código de Defesa do Consumidor.
Os colaboradores devem estar treinados para que saibam como agir diante de diferentes situações de inadimplência e possam oferecer soluções adequadas, mantendo uma postura profissional e empática com os clientes.
5. Invista no bom relacionamento com o cliente
Uma dica prática, que certamente demanda recursos e dedicação de áreas como Marketing e Customer Success, é investir no marketing de relacionamento.
Manter uma comunicação clara, positiva e cordial contribui para estabelecer e cultivar laços de fidelidade com o cliente.
Isso não só encoraja pagamentos em dia, como também torna as cobranças, quando necessárias, mais receptivas.
6. Tenha um plano de negociação amigável
A clareza na comunicação e a “amigabilidade” na estratégia de negociação de dívidas contribuem para que o processo não seja hostil, e se tornem um problema grande demais.
Sendo assim, invista na recuperação de créditos de forma pacífica e construtiva, propondo soluções que beneficiem ambas as partes e preservem o relacionamento.
7. Invista em um sistema de cobrança
Sim, estamos em plena era digital mas ainda precisamos explicar como automatizar o processo de cobrança com um sistema confiável aumenta a eficiência e reduz erros humanos.
Se a sua empresa ainda não faz uso desse tipo de tecnologia, saiba que eles ajudam a:
- manter o controle de pagamentos pendentes;
- enviar lembretes automáticos aos clientes;
- fazer a conciliação automática, em tempo real;
- integrar com outros sistemas;
- fornecer relatórios detalhados.
Ou seja, é uma maneira prática de colocar em prática boa parte das dicas anteriores, e garantir que as ações de cobrança sejam realizadas de maneira organizada e consistente.
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Quais as consequências da inadimplência para as empresas?
A inadimplência traz sérias consequências para as empresas, como desfalques no fluxo de caixa e dificuldades para honrar compromissos, como pagamentos a fornecedores e salários.
A escassez de recursos financeiros pode ainda restringir oportunidades de investimento.
Ainda, uma reputação manchada pode limitar o acesso ao crédito e, em casos extremos, resultar em processos judiciais – com custos adicionais e agregados significativos.
Essas consequências ressaltam a importância de adotar estratégias proativas para evitar a inadimplência.
Como fazer controle da inadimplência?
Há duas maneiras de controlar a inadimplência: atuando de forma preventiva ou corretiva.
De maneira preventiva, adote medidas como análise de crédito e políticas de crédito claras para evitar atrasos. Corretivamente, implemente uma política de cobrança estruturada e eficiente para recuperar os valores devidos.
Ambas as abordagens são fundamentais para manter a saúde financeira da empresa estável.
Como diminuir a inadimplência de uma empresa?
De maneira geral, combinar um misto de medidas preventivas e corretivas é o que ajuda as empresas a reduzir a inadimplência. Em resumo, essas medidas são:
Medidas preventivas:
- Realizar análises de crédito detalhadas antes de conceder prazos;
- Estabelecer e comunicar uma política de crédito clara;
- Oferecer incentivos para pagamentos à vista;
- Treinar as equipes para gerenciar cobranças de forma profissional e empática;
- Manter um relacionamento forte e positivo com os clientes;
- Implementar um plano de negociação flexível;
- Utilizar sistemas de cobrança automatizados para melhorar o controle financeiro e a gestão de recebíveis.
Medidas corretivas:
- Negociar amigavelmente e ofereça opções de parcelamento ou pagamento em produtos/serviços;
- Flexibilizar e facilitar o pagamento com diversas opções (boleto, cartão, pix);
- Monitoramento constante, acompanhando a taxa de inadimplência e identificando pontos de melhoria;
- Recorrer a ações de cobrança dentro da lei;
- Revisar as estratégias de cobrança e sua efetividade;
- Consultar especialistas jurídicos para auxiliar em casos mais complexos.
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Conclusão
Ao longo deste artigo, exploramos sete dicas valiosas de como evitar inadimplência na empresa.
Através da implementação de medidas preventivas, como análise de crédito, estabelecimento de políticas e manter uma comunicação eficiente, fica mais fácil minimizar o risco de inadimplência desde o início.
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