Gestão de recebíveis: Entenda a importância da sua realização

Em um cenário corporativo cada vez mais competitivo, em que cada centavo conta, a gestão de recebíveis assume, como nunca antes, uma posição estratégica para a saúde financeira e o sucesso de qualquer empresa. 

Afinal, a solidez financeira não se trata apenas sobre o quanto uma empresa pode vender, mas, primordialmente, sobre como ela gerencia o capital que deve entrar.

Neste artigo, vamos descomplicar o que é gestão de recebíveis, explicando sua definição e como ela é essencial para a saúde de qualquer negócio. Ainda, vamos discutir suas vantagens e algumas estratégias de como implementar melhorias nesse processo. 

Acompanhe a leitura!

O que é gestão de recebíveis?

A gestão de recebíveis é o acompanhamento e controle dos valores que clientes devem a uma empresa. Os recebíveis, ou as contas a receber, são gerados após os clientes comprarem seus produtos ou usarem seus serviços a prazo. 

Este controle consiste no monitoramento das datas de vencimento dos pagamentos, na execução eficiente das cobranças necessárias e no gerenciamento de possíveis atrasos ou casos de inadimplência. 

Como esse processo funciona dentro da empresa?

O processo de controle de recebíveis funciona por meio de um conjunto de ações estratégicas e operacionais. 

Primeiramente, a empresa estabelece termos de pagamento quando um produto ou serviço é vendido, os quais são documentados em faturas ou contratos. Estes documentos definem o valor devido e a data de vencimento.

Logo após, a equipe financeira utiliza planilhas, sistemas de contabilidade ou softwares especializados para registrar, acompanhar e atualizar as contas a receber. 

Quando um pagamento está prestes a vencer, a empresa envia lembretes ou notificações ao cliente. Se um pagamento estiver atrasado, a equipe de cobrança entra em ação.

Em casos de inadimplência persistente, a empresa pode recorrer a outras medidas, mais sérias.

Qual a importância de realizar a gestão de recebíveis?

O controle de recebíveis é vital porque impacta diretamente na estabilidade do fluxo de caixa, influenciando a capacidade da empresa em cumprir com seus pagamentos e manter operações diárias. 

Com o gerenciamento eficiente dessas contas, a empresa reduz o risco de inadimplência, garante a entrada regular de recursos e pode negociar melhores prazos de pagamento. 

Por isso, a prática assegura a saúde financeira do negócio, visto que falhas na gestão podem levar a prejuízos maiores do que a ausência de vendas.

Quais as vantagens de uma boa gestão de recebíveis para as empresas?

Agora que você já sabe o que é, como funciona e a importância da gestão de recebimentos, é hora de conhecer as principais vantagens desse recurso. Dá uma olhada:  

1. Redução de custos financeiros

Uma boa gestão de recebimentos otimiza a entrada de dinheiro, diminuindo a necessidade de buscar financiamentos externos com juros altos. 

Em complemento, minimizando os atrasos e a inadimplência, a empresa gasta menos com processos de cobrança e evita despesas relacionadas a empréstimos. Tudo isso se resume, obviamente, em melhorias na margem de lucro. 

2. Negociações mais fortes

A eficiência do gerenciamento de recebíveis faz com que a empresa ganhe visibilidade sobre sua saúde financeira, o que por sua vez concede poder de barganha em negociações com fornecedores e financiadores. 

Esse controle financeiro permite a obtenção de descontos e melhores prazos de pagamento, fortalecendo as parcerias comerciais.

3. Controle de riscos

Acompanhar de perto as contas a receber ajuda na prevenção e resposta imediata a eventuais inadimplências, com a adoção de ações preventivas ou de resolução. 

Desta forma, a empresa consegue detectar e gerenciar riscos associados a créditos, se protegendo melhor contra perdas financeiras.

4. Contribui com o fluxo de caixa

Por fim, com um monitoramento eficaz dos recebíveis, a empresa garante um fluxo de caixa mais previsível e constante. 

Para o planejamento financeiro a curto e longo prazo, essa estabilidade ajuda no cumprimento de obrigações financeiras e no sustento das operações diárias, assim como na realização de investimentos que demandem capitais elevados.

Como melhorar a gestão de recebíveis?

Se a gestão de recebimentos é um desafio na sua empresa, confira 6 dicas de como implementar melhorias efetivas nesse processo:

1. – Utilize a tecnologia ao seu favor: se você ainda não o faz, já está mais do que na hora de apostar em softwares para automatizar tarefas repetitivas, como cobranças e emissões de boletos;

1. – Crie políticas de crédito: defina critérios para aprovar crédito e prazos de pagamento adequados ao perfil de cada cliente;

1. – Comunique-se com clareza: informe seus clientes sobre prazos, valores e formas de pagamento de forma clara e objetiva;

1. – Saiba cobrar: tenha um processo de cobrança eficiente e profissional, utilizando diferentes canais de comunicação e evitando constrangimentos para o cliente;

1. – Antecipe seus recebíveis: transferir suas duplicatas para bancos ou instituições financeiras para ter acesso ao capital mais rapidamente é uma boa solução;

1. – Ofereça opções de pagamentos diversificadas e condições atrativas: ofereça diferentes formas de pagamento, como cartão de crédito, débito, boleto bancário, pix, entre outras. Também ofereça descontos ou incentivos para o pagamento à vista.

Conheça a Neofin e saiba como podemos ajudar

Como um parceiro dos times financeiros na gestão de fluxo de caixa, o software Neofin foi criado com a missão de simplificar e agilizar os processos de controle de recebíveis e de cobranças nas empresas. 

O mais interessante é que a plataforma foi desenvolvida por um time financeiro, que portanto compreende na prática os desafios e as complexidades enfrentadas pelo setor. 

Com a Neofin, cobrar e receber de seus clientes nunca foi tão simples! Conheça a plataforma e entenda.

Conclusão

A gestão de recebíveis é, basicamente, o acompanhamento e controle dos valores que clientes devem a uma empresa. 

O controle sobre esses valores é importante, porque impacta diretamente na estabilidade do fluxo de caixa. Isso acaba influenciando profundamente a capacidade da empresa em cumprir com seus pagamentos e manter operações diárias. 

Ao longo desse artigo, vimos quais as vantagens de manter um bom controle de recebíveis, e dicas de como melhorar o processo na prática. 

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