Em um cenário corporativo cada vez mais competitivo, em que cada centavo conta, a gestão de recebíveis assume, como nunca antes, uma posição estratégica para a saúde financeira e o sucesso de qualquer empresa.
Afinal, a solidez financeira não se trata apenas sobre o quanto uma empresa pode vender, mas, primordialmente, sobre como ela gerencia o capital que deve entrar.
Neste artigo, vamos descomplicar o que é gestão de recebíveis, explicando sua definição e como ela é essencial para a saúde de qualquer negócio. Ainda, vamos discutir suas vantagens e algumas estratégias de como implementar melhorias nesse processo.
Acompanhe a leitura!
O que é gestão de recebíveis?
A gestão de recebíveis é o acompanhamento e controle dos valores que clientes devem a uma empresa. Os recebíveis, ou as contas a receber, são gerados após os clientes comprarem seus produtos ou usarem seus serviços a prazo.
Este controle consiste no monitoramento das datas de vencimento dos pagamentos, na execução eficiente das cobranças necessárias e no gerenciamento de possíveis atrasos ou casos de inadimplência.
Como esse processo funciona dentro da empresa?
O processo de controle de recebíveis funciona por meio de um conjunto de ações estratégicas e operacionais.
Primeiramente, a empresa estabelece termos de pagamento quando um produto ou serviço é vendido, os quais são documentados em faturas ou contratos. Estes documentos definem o valor devido e a data de vencimento.
Logo após, a equipe financeira utiliza planilhas, sistemas de contabilidade ou softwares especializados para registrar, acompanhar e atualizar as contas a receber.
Quando um pagamento está prestes a vencer, a empresa envia lembretes ou notificações ao cliente. Se um pagamento estiver atrasado, a equipe de cobrança entra em ação.
Em casos de inadimplência persistente, a empresa pode recorrer a outras medidas, mais sérias.
Qual a importância de realizar a gestão de recebíveis?
O controle de recebíveis é vital porque impacta diretamente na estabilidade do fluxo de caixa, influenciando a capacidade da empresa em cumprir com seus pagamentos e manter operações diárias.
Com o gerenciamento eficiente dessas contas, a empresa reduz o risco de inadimplência, garante a entrada regular de recursos e pode negociar melhores prazos de pagamento.
Por isso, a prática assegura a saúde financeira do negócio, visto que falhas na gestão podem levar a prejuízos maiores do que a ausência de vendas.
Quais as vantagens de uma boa gestão de recebíveis para as empresas?
Agora que você já sabe o que é, como funciona e a importância da gestão de recebimentos, é hora de conhecer as principais vantagens desse recurso. Dá uma olhada:
1. Redução de custos financeiros
Uma boa gestão de recebimentos otimiza a entrada de dinheiro, diminuindo a necessidade de buscar financiamentos externos com juros altos.
Em complemento, minimizando os atrasos e a inadimplência, a empresa gasta menos com processos de cobrança e evita despesas relacionadas a empréstimos. Tudo isso se resume, obviamente, em melhorias na margem de lucro.
2. Negociações mais fortes
A eficiência do gerenciamento de recebíveis faz com que a empresa ganhe visibilidade sobre sua saúde financeira, o que por sua vez concede poder de barganha em negociações com fornecedores e financiadores.
Esse controle financeiro permite a obtenção de descontos e melhores prazos de pagamento, fortalecendo as parcerias comerciais.
3. Controle de riscos
Acompanhar de perto as contas a receber ajuda na prevenção e resposta imediata a eventuais inadimplências, com a adoção de ações preventivas ou de resolução.
Desta forma, a empresa consegue detectar e gerenciar riscos associados a créditos, se protegendo melhor contra perdas financeiras.
4. Contribui com o fluxo de caixa
Por fim, com um monitoramento eficaz dos recebíveis, a empresa garante um fluxo de caixa mais previsível e constante.
Para o planejamento financeiro a curto e longo prazo, essa estabilidade ajuda no cumprimento de obrigações financeiras e no sustento das operações diárias, assim como na realização de investimentos que demandem capitais elevados.
Como melhorar a gestão de recebíveis?
Se a gestão de recebimentos é um desafio na sua empresa, confira 6 dicas de como implementar melhorias efetivas nesse processo:
- – Utilize a tecnologia ao seu favor: se você ainda não o faz, já está mais do que na hora de apostar em softwares para automatizar tarefas repetitivas, como cobranças e emissões de boletos;
- – Crie políticas de crédito: defina critérios para aprovar crédito e prazos de pagamento adequados ao perfil de cada cliente;
- – Comunique-se com clareza: informe seus clientes sobre prazos, valores e formas de pagamento de forma clara e objetiva;
- – Saiba cobrar: tenha um processo de cobrança eficiente e profissional, utilizando diferentes canais de comunicação e evitando constrangimentos para o cliente;
- – Antecipe seus recebíveis: transferir suas duplicatas para bancos ou instituições financeiras para ter acesso ao capital mais rapidamente é uma boa solução;
- – Ofereça opções de pagamentos diversificadas e condições atrativas: ofereça diferentes formas de pagamento, como cartão de crédito, débito, boleto bancário, pix, entre outras. Também ofereça descontos ou incentivos para o pagamento à vista.
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Como um parceiro dos times financeiros na gestão de fluxo de caixa, o software Neofin foi criado com a missão de simplificar e agilizar os processos de controle de recebíveis e de cobranças nas empresas.
O mais interessante é que a plataforma foi desenvolvida por um time financeiro, que portanto compreende na prática os desafios e as complexidades enfrentadas pelo setor.
Conclusão
A gestão de recebíveis é, basicamente, o acompanhamento e controle dos valores que clientes devem a uma empresa.
O controle sobre esses valores é importante, porque impacta diretamente na estabilidade do fluxo de caixa. Isso acaba influenciando profundamente a capacidade da empresa em cumprir com seus pagamentos e manter operações diárias.
Ao longo desse artigo, vimos quais as vantagens de manter um bom controle de recebíveis, e dicas de como melhorar o processo na prática.
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